国开电大《外国银行制度与业务》形考任务作业一、二、三、四、五试题及参考答案

外国银行制度与业务形成性考核一答案

1:美国银行体系的核心是()。【答案】联邦储备体系

国际清算银行

联邦储备体系

花旗银行集团

北美银行

2:1782年,美国建立了第一家银行,它是()。【答案】北美银行

北美银行

第二银行

国民银行

第一银行

3:1999年美国国会通过了()银行、保险和证券可以混业经营。【答案】金融服务现代化法

金融服务现代化法

国民银行法

州际银行法

银行持股公司法

4:世界上第一个股份制银行诞生于英国,它是()。【答案】英格兰银行

英格兰银行

北爱尔兰银行

本森银行

巴林银行

5:从法律的角度看,英格兰银行隶属于()。【答案】财政部

议会

皇室

国会

财政部

6:日本金融体制是()的典型。【答案】人为构造

自然构造

专业化银行制度

人为构造

自然演进

7:德国中央银行以()为最大的任务。【答案】稳定货币

发展经济

稳定货币

降低失业率

降低经济风险

8:法国中央银行是()。【答案】法兰西银行

里昂信贷银行

法兰西银行

巴黎银行

巴黎国民银行

9:自80年代后,各发达国家对银行等金融机构管制制度的放松和改革被金融界称为()。【答案】金融自由化

经济一体化

经济全球化

金融一体化

金融自由化

10:英国是君主立宪制国家,又因为其地域狭小,从而形成了金融机构典型的()。【答案】总分行制

联邦银行体系

总分行制

单一银行制度

主银行制

11:发展中国家经济和社会发展的共同特征为()。【答案】差异性 ‖ 多样性 ‖ 不平衡性 ‖

社会化

不平衡性

多样性

差异性

12:许多发展中国家和地区能成为国际金融中心,在很大程度上依赖于其优越的内外环境主要包括()。【答案】时差区的有利条件 ‖ 开放有吸引条件的政策 ‖ 天然优越的地理位置 ‖ 严格的银行保密法 ‖

开放有吸引条件的政策

时差区的有利条件

严格的银行保密法

天然优越的地理位置

13:专业化银行制度存在的主要问题是()。【答案】难以满足日益扩大的工商企业发展规模的要求 ‖ 不利于银行监管 ‖ 不利于专业银行的自身扩张 ‖

不利于银行监管

难以满足日益扩大的工商企业发展规模的要求

不利于专业银行竞争力的提高

不利于专业银行的自身扩张

14:按政府银行体制构造中的作用,银行体制可以分为()。【答案】自然构造 ‖ 初始构造 ‖ 再构造 ‖ 人为构造 ‖

自然构造

初始构造

再构造

人为构造

15:金融环境主要包括()。【答案】金融市场的发达程度 ‖ 货币信用制度的发育程度 ‖ 经济金融化程度 ‖

金融市场的发达程度

经济金融化程度

法律法规的完善程度

货币信用制度的发育程度

16:发达国家的商业银行对工商企业进行渗透的主要形式有()。【答案】提供信贷 ‖ 参与投资 ‖ 人事结合 ‖

人事结合

提供咨询

提供信贷

参与投资

17:发达国家银行体制形成了以()同质同构的现代银行体系。【答案】商业银行为主体 ‖ 中央银行体系为核心 ‖ 专业银行为补充 ‖ 与社会经济密切相关的银行体制 ‖

专业银行为补充

中央银行体系为核心

商业银行为主体

与社会经济密切相关的银行体制

18:发达国家银行体制的构造方式()。【答案】自然构造 ‖ 双线多头 ‖ 单一构造 ‖ 人为构造 ‖

A.双线多头构造B.自然构造

C.人为构造D.单一构造

单一构造

双线多头

人为构造

自然构造

19:1694年建立英格兰银行的主要目的在于()。【答案】解决政府财政危机 ‖ 扩大资金供给 ‖ 打破高利贷款的独占局面 ‖ 压低利率以促进商业企业的发展 ‖

压低利率以促进商业企业的发展

打破高利贷款的独占局面

扩大资金供给

解决政府财政危机

20:各国保险的经营方式大概有三种()。【答案】股份制 ‖ 经纪人制 ‖ 直接推销制 ‖ 代理制 ‖

股份制

直接推销制

经纪人制

代理制

21:美国银行体制的特征()。【答案】迂回曲折的银行集中垄断,非银行金融机构发展迅猛 ‖ 自由银行制度仍在继续 ‖ 商业银行数量众多、银行持股公司颇具优势 ‖ 双线多头的金融管理体制 ‖

自由银行制度仍在继续

迂回曲折的银行集中垄断,非银行金融机构发展迅猛

双线多头的金融管理体制

商业银行数量众多、银行持股公司颇具优势

22:日本银行体制的特征()。【答案】银行对工商企业压倒性的优势和支配权 ‖ 银行业集中垄断 ‖ 独特的金融业、企业和政府之间的“铁三角”关系 ‖ 专业化银行制度分工严密 ‖

独特的金融业、企业和政府之间的铁三角关系

银行业集中垄断

专业化银行制度分工严密

银行对工商企业压倒性的优势和支配权

23:发达国家银行体制的总体特征()。【答案】步调一致的银行业发展趋势 ‖ 同质同构的现代银行体系 ‖ 协调运作的银行机制 ‖ 与社会经济环境密切相关的银行体制 ‖

与社会经济环境密切相关的银行体制

同质同构的现代银行体系

协调运作的银行机制

步调一致的银行业发展趋势

24:德国银行体制的特征()。【答案】特殊的银企关系和完善的银行协会 ‖ 实行全面的综合化银行制度 ‖ 以稳定货币为天职的中央银行制度 ‖

先进的证券市场

以稳定货币为天职的中央银行制度

特殊的银企关系和完善的银行协会

实行全面的综合化银行制度

25:发展中国家金融体制的共同特征()。【答案】超常发展的金融市场 ‖ 结构严重不平衡的金融体制 ‖ 日益紧密有效的南南金融**和优越的国际金融中心 ‖ 先入为主的外国金融机构 ‖

先入为主的外国金融机构

日益紧密有效的南南金融**和优越的国际金融中心

结构严重不平衡的金融体制

超常发展的金融市场

26:英国银行体制的特征()。【答案】银行集中垄断自然、直接、充分 ‖ 银行国际化.由来已久、基础雄厚 ‖ 中央银行产生最早、独立性较高 ‖

中央银行产生最早、独立性较高

银行集中垄断自然、直接、充分

摈弃传统的金融机构

银行国际化.由来已久、基础雄厚

27:美国证券体制的主要特征()。【答案】发行市场严格规范 ‖ 发展最为迅速、以债券发行为主 ‖ 全世界法律体系最完备的市场 ‖ 世界证券市场 ‖

世界证券市场

发展最为迅速、以债券发行为主

发行市场严格规范

全世界法律体系最完备的市场

28:日本证券体制的特征()。【答案】防范市场风险、保护投资者利益 ‖ 树立证券市场理念、与国际同步发展 ‖ 扩大交易、放宽限制 ‖ 加强和完善监管机制 ‖

扩大交易、放宽限制

树立证券市场理念、与国际同步发展

防范市场风险、保护投资者利益

加强和完善监管机制

29:日本保险体制的特征()。【答案】寿险是最大的保险业务 ‖ 保险营销体系颇具特色 ‖ 世界第一的家庭投保率 ‖

寿险是最大的保险业务

保险营销体系颇具特色

世界第一的家庭投保率

靠价格和服务竞争

30:美国保险体制的特征()。【答案】通行董事责任保险、建立第三方资产管理模式 ‖ 网络保险发展迅速 ‖ 市场规范意识强、强制保险占一定比例 ‖ 不可或缺的重要行业 ‖

市场规范意识强、强制保险占一定比例

通行董事责任保险、建立第三方资产管理模式

网络保险发展迅速

不可或缺的重要行业

31:德国政府为推动经济金融的发展执行了与日本相同的金融超前战略。【答案】错

32:纽约证券交易所是美国和世界上最大的证券交易市场。【答案】对

33:按美国有关的法律,注册一家银行既可以在州政府进行,也可以在联邦政府进行。【答案】对

34:英国、美国是自然构造的典范,日本、德国是人为构造的典型代表。【答案】对

35:历史上德国于19世纪后期建立了银行综合制度,这比当今全球范围内出现的银行混业经营热潮要早100多年。【答案】对

36:影响银行体制的环境主要有经济环境、社会环境和法制环境。【答案】错

37:经济金融化是指社会经济生活对金融的依赖程度日益提高,金融完全主导了社会经济生活的各个方面。【答案】错

38:日本和德国的银行体制都是人为构造模式,但日本形成了专业银行制度,中央银行的独立性也比德国要高。【答案】错

39:开曼吸引外国银行的两张王牌是逃税不算犯法和保密关系法。

40:印度储备银行是印度最大的商业银行。【答案】错

外国银行制度与业务形成性考核二答案

1:俄罗斯是实行()战略模式进行经济转轨的典型国家。

递进式

激进式

渐进式

渐退式

2:实行渐进式战略模式的典型国家是()。

中国

俄罗斯

捷克

古巴

3:在改革的具体战略路径与方法上,中国是()典型代表。

休克疗法

激进式

实验室方式

爆发式

4:首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离,商业银行业务必须与投资银行业务必须分业经营的法律是()。

分业经营条例

商业银行法

中国人民银行法

宪法

5:一般认为,()是近代中央银行的鼻祖。

瑞典银行

英格兰银行

意大利银行

法兰西银行

6:()是中央银行制度发展的一个里程碑。

美联储的建立

国际清算银行的建立

欧洲中央银行的建立

西非货币联盟的建立

7:中央银行最高权力的核心是()。

决策权

监督权

执行权

管理权

8:中央银行无资本金的国家是()。

美国

英国

中国

韩国

9:()商业银行的外部组织形式是最典型的地方性单一银行制度。

美国

中国

英国

德国

10:1999年美国总统克林顿批准了(),给美国乃至全球经济带来一场深刻的金融革命。

金融服务现代化法

B.禁止私人垄断法

金融大爆炸法案

反垄断法

11:高度集中的计划经济与大一统银行体制的弊病有()。

银行系统信贷功能被动

中央银行缺乏独立性

中央银行功能异化

银行行为扭曲

12:休克疗法的主要内容为()。

加强外汇管制

全面开放物价

全面推行私有化

实行无赤字预算

13:属于中国的政策性银行的是()。

中国农业发展银行

中国农业银行

国家开发银行

中国进出口银行

14:归纳起来,中央银行的组织形式有()。

单一式中央银行制度

复合式中央银行度

准中央银行制度

跨国中央银行制度

15:资本为多国所有的跨国中央银行有()。

东南亚国家联盟

欧洲中央银行

西非银行联盟

中非货币联盟

16:现代的观点认为,中央银行职能包括()。

管理职能

最后的银行

服务职能

发行货币

17:中央银行调节经济的三大法宝是指()。

再贴现

公开市场业务

存款准备金

直接管制

18:独立性较强的中央银行有()。

美联邦储备体系

瑞典银行

意大利银行

德国中央银行

19:各国中央银行贷款种类的一般形式为()。

贴现放款

担保放款

信用放款

抵押放款

20:商业银行集中垄断的形式有()。

交叉持股

并购

交叉董事

合并

21:金融市场自由化的主要内容包括()。

不允许资金在各国间自由流动

允许资金在国内各部门或地区间自由流动

放宽有关税收限制

取消外汇管制

22:现代商业银行的发展趋势()。

业务综合化

业务与体制自由化

表外科目强化

电子网络和国际化

23:各国中央银行业务的共同特征()。

业务的高度垄断性

业务的最大流动性

业务的高度垄断性

业务的无偿性和强制性

24:转轨国家金融体制的共同特征()。

中央银行的宏观调控和金融监管能力比较强

金融市场发展呈现出差异性和不平衡性

金融组织体系建立基本完成

国有银行占主导地位商业银行所有权形式多样化

25:各国中央银行货币政策工具的形式()。

一般性货币政策工具

选择性货币政策工具

直接信用控制

间接信用指导

26:发达国家货币政策的特点()。

不同货币政策工具在不同国家被赋予相同的内容

各国越来越倾向于放弃直接的信贷控制手段

各国对货币政策工具的运用方式、侧重点和频繁程度有很大的差异。

货币政策中介目标的重点不同

27:各国中央银行职能的共同特征()。

在宏观经济决策和实施方面为政府提供信息和出谋划策

政府的银行制定货币和信贷政策,经营银行券和硬币的发行

作为本国出席国际金融会议和签订协议的全权代表和有关各国中央银行或国际组织的代理银行家

管理和平衡本国的外汇储备及国际收支,充当本国和国际票据交换和清算中心

28:人为干预促进型商业银行集中垄断的特点()。

人的主观意愿和客观规律及效益的吻合程度如何,是可忽视的软性制约因素。

推进得直接、迅速、充分而利落

推进得直接、迅速、充分而利落

发展方向、集中程度、集中形式在较大程度上按政府的意愿和政策方向发展

顺应历史发展潮流基础上的人为干预推进

29:发展中国家货币政策的特点()。

在传统的三大货币政策工具中,更为重视存款准备金制度

在保留直接信用控制的同时逐步引进间接工具,开展公开市场业务

发展中国家和发达国家相比较,更倾向于使用直接信用控制工具

发展中国家正在努力创造条件,使西方国家普遍采用的货币政策工具发挥效力

30:发展中国家货币政策的特点()。

发展中国家和发达国家相比较,更倾向于使用直接信用控制工具

在传统的三大货币政策工具中,更为重视存款准备金制度

在保留直接信用控制的同时逐步引进间接工具,开展公开市场业务

发展中国家正在努力创造条件,使西方国家普遍采用的货币政策工具发挥效力

31:兼并与收购,简称为并购,英文缩写为M&A,它是指一家独立的企业通过股票市场(或产权交易)有偿地获得其他企业的经营控制权,以增强自身的经济实力,实现自身经济目标的产权交易行为。

32:金融市场自由化允许资金在国内各部门或地区以及在各国间自由流动,限制有关税收和外汇管制。

33:国际储备资产包括金银、外汇储备头寸及特别提款权四个组成部分,它是一国平衡国际收支、维持汇率稳定的重要手段。

34:跨国中央银行是区域货币联盟的产物,货币联盟中成员国共同组建中央银行,其资本金是由各成员国按商定比例认缴的,以认缴比例作为其对中央银行所有权的标准,这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。

35:激进式战略模式是指在预先制定的方案基础上,以公有化为工具,对原计划经济体制进行迅速的、根本性的改革。

36:各国中央银行贷款种类中大多数国家侧重于抵押贷款和贴现方式,美联储和英格兰银行更加侧重于贴现方式。

37:各国中央银行证券市场交易市场都包括场内交易和长外交易两个部分。

38:1999年我国对存款准备金制度进行了改革,将法定存款准备金账户和备付金账户合二为一。

39:建立某种准备金制度是中央银行发行纸币必须以金银、外汇、证券等作为发行准备,而不能滥发纸币。

40:1984年1月1日中国人民银行作为国家的中央银行,专门行使中央银行的职能。

外国银行制度与业务形成性考核三答案

1:1.保险公司资金主要来源于()。

财政支持

中央银行贴现

投保人交纳的保险费

银行借贷

2:2.在美国,互助储蓄银行和()是吸收储蓄的主要渠道。

人寿保险公司

投资公司

信用社

储蓄贷款协会

3:3.契约类非银行金融机构主要包括财产与灾害保险公司、养老基金和()。

共同基金

储蓄贷款协会

.信用**社

人寿保险公司

4:4.()是信托业与银行业混业经营的典型代表。

英国

美国

德国

日本

5:5.贷款信托是()首创的。

美国

中国

英国

日本

6:6.投资基金根据经营目标和投资目标的不同,可分为()型基金和成长型基金。

封闭

契约

开放

收入

7:7.日本政策性金融机构资金来源主要是()。

发行债券

财政投融资

中央银行贴现

吸收存款

8:8.在各国农业政策性金融机构中,()是政府官办和民间协作相结合的典型。

联邦土地银行

法国农业信贷银行

日本农林中央金库

法兰西银行

9:9.()标志着美国纽约历史上第一个有组织的股票交易市场的产生。

1933证券法

梧桐树协定

NASDAQ

NYSE

10:10.()金融衍生商品市场是以自律管理为主,以道义劝告、君子协定为辅的监管制度。

日本

英国

美国

韩国

11:1.属于非银行金融机构的有()。

信托公司

财务公司

投资基金

养老基金

12:2.政策性金融具有的职能是()。

融资性

优惠性

有偿性

政策性

13:3.政策性金融机构的特有功能包括()。

选择性功能

服务性功能

倡导性功能

补充性功能

14:4.政策性金融机构资金运用方式主要有()。

投资

贷款

保险

担保

15:5.进出口政策性金融机构中,实行双账户制度的典型代表是()。

英国出口信贷担保局

加拿大出口开发公司

澳大利亚出口金融和保险公司

韩国进出口银行

16:6.政策性金融机构发放的住房贷款具有的特征是()。

间接贷款较为典型

重点支持购房者

提高自有住房率

对低收入者给予倾斜

17:7.美国商业银行以外的金融机构有()。

投资银行和投资公司

储蓄节俭机构

契约型的储蓄机构

金融公司

18:8.证券市场国际化的特征包括()。

证券交易组织国际化

市场投资国际化

信息市场运作国际化

证券发行国际化

19:9.金融衍生商品按照基础工具种类划分有()。

货币衍生商品

利率衍生商品

比率衍生商品

股权式衍生商品

20:10.美国的金融衍生商品市场的特征有()。

居于世界垄断地位

最重要的衍生商品市场

创新能力最强

交易所数量最多

21:金融衍生商品是在传统的金融商品()等基础上衍生出来的。

货币

股票

债券

外汇存贷款

22:英国金融信托业的主要特征()。

极端的宗教信仰构造出个人信托业

典型的自然构造方式

典型的人为构造方式

注重发展金融信托受人之托代人理财的基本功能

23:美国保险体制的主要特征()。

网络保险发展迅速

建立第三方资产管理模式

保险行业地位不可或缺强制保险占一定比例

保险市场规范意识强通行董事责任保险

24:日本非银行金融机构的特征()。

以普通消费者为对象的非银行金融机构的经营状况普遍不错

保险业发展迅速

金融创新程度低于英美,具有较高的垄断性,业务日趋综合化

发展异常迅猛频繁爆发经营危机

25:.政策性金融机构的特征()。

具有特定的服务领域

资本金一般来源于政府

有特殊的融资原则

有独特的法律依据不以盈利为目的

26:()是日本为政策性金融监督而制定的。

产业银行法

政策投资银行法

复兴信贷银行法

国际协力银行法

27:政策性金融机构组织资金来源的渠道主要有()。

吸收存款

借款

由政府共给资本金

发行债券

28:非银行金融机构的总体特征()。

金融并购和混业经营与商业银行界限模糊

保险业发展迅猛

数量众多发展迅速地位日趋重要

业务渗透到传统银行业领域逐步取得优势地位

29:美国金融信托业的主要特征()。

信托业务银行业务混业经营,独立核算分业管理

信托业务银行业务可以相互兼营

双线多头的金融信托监管体制

单线多头的金融信托监管体制

30:投资基金根据变现方式不同分为()。

封闭式基金

公司型基金

开放式基金

收入型基金

31:1.在美国,保险公司并非金融市场上最大的借贷资本供给者之一。

32:2.从资产规模和比重来看,非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金融机构。

33:3.日本非银行金融机构的创新程度要高于美国。

34:4.信托业源于英国,美国从英国泊来并使之发展,成为现代金融信托业的典型代表。

35:5.英国的信托起源于尤斯制。

36:6.美国信托与银行业相互混业经营,且以银行信托占主导地位。

37:7.法国政策性金融机构独创了上官下民的所有制模式。

38:8.进出口政策性金融机构是为进出口提供信贷、担保、保险、咨询等综合服务的金融机构。

39:9.美国证券市场是开放最早、国际化程度最高的市场。

40:10.美国的国债主要采取拍卖发行方式。

外国银行制度与业务形成性考核四答案

1:()是双线多头监管体制的典型代表。

法国

美国

加拿大

英国

2:双线多头管理是指同时设立政策性金融与商业性金融两套金融机构,由()和中央银行分别监督管理。

总统经济委员会

议会

国会

财政部

3:国际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会又称为()。

OECD

巴黎委员会

巴塞尔委员会

库克委员会

4:1988年资本充足性协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持最低为()水平上。

5%

8%

6%

4%

5:()被称为银行业监管的第一大支柱。

流动比率

资产负债率

核心资本总量

资本充足率

6:()证券体系的特点是有一整套专门的证券监管法规,注重立法,强调公开的原则。

法国

美国

日本

英国

7:长期以来,()是自律型管理体制的典型代表。

日本

美国

德国

英国

8:()是美国市场管理体系的基础和核心。

商品期货交易委员会

交易所自我监管

期货行业协会

巴塞尔委员会

9:()是中国保险业的监管机构。

中国证监会

财政部

中国保监会

中央人民银行

10:存款保险制度是保护()的利益,促进公平竞争的有效方法之一。

中小银行

大额存款者

短期存款者

大银行

11:1.存款保险制度的作用有()。

维护金融体系稳定

保护存款人利益

促进银行间竞争

对金融监管的补充

12:2.德国的存款保险体系主要由以下基金构成()。

储蓄银行业基金

私营银行业存款保险基金

信用**社保险基金

德意志保险基金

13:3.美国的法规体系在立法上分为三级,它们是()。

议会立法

联邦立法

自律组织的规章

州政府立法

14:4.对金融衍生商品的监管必须遵循的基本原则是()。

盈利性

风险性

安全性

流动性

15:5.实行跨国的一线多头或多线多头监管体制的典型银行有()。

中非国家中央银行

西非国家中央银行

美联储银行

英格兰银行

16:6.商业银行监管的具体目标主要包括()。

经营的安全性

竞争的公平性

政策的一致性

17:7.二级资本主要包括()。

初级长期债券

未公开储备

资产重估储备

债务性资本工具

18:8.银行业监管的三大支柱是()。

监管约束

资本充足率

市场约束

资产负债率

19:9.集中型证券监管体制下以财政部为监管主体的国家有()。

法国

日本

意大利

韩国

20:10.美国对金融衍生商品的监管体系包括()。

期货行业协会的自律监管

美联储的监管

商品期货交易委员会

交易所自我监管

21:11.广义的金融市场主要包括()。

资本市场

外汇市场

金融衍生品及黄金市场

货币市场

22:12.全球货币市场的共同特点有()。

降低借贷资金风险

平衡市场不同主体的资金余缺

传导政府经济政策为其赤字融资

帮助政府管理货币以及信贷调控是货币政策得以推行

23:13.世界货币市场上以银行为主导的典型代表是()。

日本

中国

美国

英国

24:14.各国外汇商品市场的共同特点()。

外汇衍生品交易以短期为主

外汇衍生品交易以场外交易为主

场外交易以外汇远期和外汇掉期为主

美元占外汇衍生品交易的主导地位

25:15.货币市场由()子市场构成。

债券市场

票据市场

拆借市场

回购市场

26:16.发达国家证券市场的特征()。

德法在国际证券市场中居于主导地位

美日英在国际证券市场中居于主导地位

发展进程迅速

发展进程快慢不一

27:17.发展中国家证券市场的特征()。

中央银行利用证券市场实现货币政策的有效操作

积极助推证券市场发展国际化进程加快

机构投资者在证券市场中居于主导地位

发行主体呈现多元化和分散化

28:18.1975年巴塞尔协议的主要原则()。

所有外国银行机构都必须接受监督

清偿能力的监督则是其总行的责任

由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督

关于流动资金的监督是所在国当局的责任

29:19.世界货币市场上以证券市场为主导的典型代表是()。

日本

美国

中国

英国

30:20.存款保险制度的特征()。

结果的损益性

时期的有限性

存款保险主体之间关系的有偿性和互助性

机构的垄断性

31:()一国的监管当局对拟设立的金融机构采取限制性的措施称为市场准入。

32:()1995年6月中华人民共和国保险法颁布,国家对保险业进行了一系列重大改革,取得了显著成效。

33:()1934年美国联邦存保险公司成立,标志着美国银行存款保险制度的正式建立。

34:()存款保险制度是指当吸收存款的金融机构无力偿还债务时,为保护债权人的合法利益、维持金融体系的稳定而借用保险组织形式制定的保护性制度安排。

35:()美国保险业监管的主要内容包括最低资本金要求;保险公司的形成和地域限制;业务范围的约束;对资本的监管;对投资范围的约束;责任准备金。

36:()1974年1月由西方十国和瑞士、卢森堡等12个国家的商业性银行业务监督管理官员在巴塞尔召开,正式建立了巴塞尔委员会。

37:()政府通过制定专门的证券法规,并设立全国性的证券监督管理机构来统一管理全国证券业的体制,称为集中立法型管理体制,即集中型管理体制。

38:()货币市场中交易的不是现金,是期限不超过一年的短期债权证券,这些短期证券称之为准货币。

39:()美国证券交易委员会(SEC)是根据1933年证券交易所法成立的。

40:()1992年10月中国证监会成立,标志着我国证券市场开始逐步纳入全国统一监管体制。